mystory75711 님의 블로그

로보어드바이저 투자 서비스 장단점한 줄 요약: 로보어드바이저는 설문 기반 위험 성향을 바탕으로 ETF 중심 자산배분·자동 리밸런싱을 수행하는 알고리즘 자산관리입니다. 장점은 저비용·규율·분산·접근성, 단점은 맞춤 한계·블랙박스·급변 국면 대응력 제한입니다.※ 2025-08-16 기준 일반 정보입니다. 세부 기능·수수료·세제는 금융사/국가·계좌 유형에 따라 달라질 수 있습니다. 📑 목차핵심 한눈에 보기작동 원리(설문→자산배분→리밸런싱→세금최적화)장점(저비용·규율·분산·편의성)단점·주의(맞춤 한계·블랙박스·급변 국면 등)수수료·비용 구조누구에게 적합/부적합한가가입·이용 6단계10분 체크리스트자주 묻는 질문(FAQ)핵심 한눈에 보기질문요점메모무엇인가?알고리즘 기반 ETF 포트폴리오 운용(목표 비중 유지)리밸..

절세형 펀드란? 세금 혜택 정리 (계좌·상품·전략·비교표·체크리스트·사례·2025 기준)한 줄 요약: 절세형 펀드는 세금 혜택을 받도록 설계된 펀드이거나, 세제 우대 계좌(연금저축/IRP/ISA) 안에서 운용하는 펀드를 말합니다. 핵심 혜택은 세액공제, 비과세/저율 분리과세, 과세 이연입니다. 아래에서 유형→혜택 구조→비교표→체크리스트→사례 순으로 정리합니다.※ 본 글은 2025년 기준 일반 정보입니다. 세법·상품 약관은 수시로 개정될 수 있으니 가입 전 최신 공시/약관을 확인하세요. 📑 목차절세형 펀드 정의와 범위유형별 분류(계좌형·상품형·전략형)기본 과세 구조 한눈에세금 혜택(세액공제·비과세·분리과세·과세이연)상품·계좌별 비교표투자 전 체크리스트실전 사례(숫자로 보는 절세 효과)자주 묻는 질문(FA..

인덱스 펀드의 장점과 단점 (비용·분산·투명성·추적오차·선택법·체크리스트)인덱스 펀드는 시장지수(예: KOSPI200, S&P500)를 그대로 따라가도록 설계된 패시브 운용 펀드입니다. 장기투자에 적합한 낮은 보수, 넓은 분산, 투명성이 강점이지만 추적오차, 지수 구성의 한계, 시장 하락 시 동반 하락 같은 단점도 있습니다. 아래에서 핵심을 깔끔하게 정리하고, 좋은 상품을 고르는 5단계를 안내합니다.※ 본 글은 일반 정보 제공입니다. 세제·규정·보수는 시기·상품별로 달라질 수 있으니 최신 약관·공시를 확인하세요.📑 목차인덱스 펀드란?장점과 단점 한눈에추적오차·추적차이 이해좋은 인덱스 펀드 고르는 5단계액티브 펀드와의 비교비용 차이가 성과에 미치는 예시체크리스트 & 흔한 실수자주 묻는 질문(FAQ)인덱스..

분산 투자란? 포트폴리오 기본 구성법 (상관관계·자산배분·리밸런싱·예시·체크리스트)한 줄 요약: 분산 투자는 서로 다르게 움직이는 자산을 섞어 같은 수익에 더 낮은 위험, 또는 같은 위험에 더 높은 수익을 노리는 전략입니다. 핵심은 상관관계, 자산군의 역할, 리밸런싱입니다. 아래에서 원리와 기본 구성법, 실전 체크리스트까지 한 번에 정리합니다.※ 본 글은 일반 정보 제공이며, 실제 수익률은 시장·세제·비용·환율 등 변수에 따라 달라집니다. 투자 결정 전 최신 약관·공시를 확인하세요.📑 목차분산 투자의 원리(상관관계)기본 자산군과 역할포트폴리오 기본 구성 예시리밸런싱: 언제·어떻게초보자 실전 7단계예시 계산: 상관관계가 위험에 미치는 영향통화·세금·비용·ETF 체크포인트체크리스트 & 흔한 실수자주 묻는 ..

채권 금리와 가격의 관계 (직관·듀레이션·컨벡서티·예시·체크리스트) 채권 금리와 가격의 관계 (직관·듀레이션·컨벡서티·예시·체크리스트)한 줄 요약: 금리↑ → 채권 가격↓, 금리↓ → 채권 가격↑. 이유는 채권이 미래 현금흐름(쿠폰·원금)을 할인율(수익률)로 현재가치화한 자산이기 때문입니다. 본문에서 왜 역관계인지를 직관적으로 이해하고, 듀레이션·컨벡서티로 얼마나 움직일지 가늠하는 법을 표와 예시로 익혀보세요.※ 본 글은 일반 정보 제공이며, 실제 수익률·가격은 시장 상황·세제·거래비용·신용 이벤트 등에 따라 달라집니다.📑 목차기본 직관: 왜 역관계인가수익률의 종류(쿠폰·현재수익률·YTM·스팟)듀레이션·컨벡서티로 민감도 읽기금리 변화 시 가격 변화 예시수익률 곡선과 가격(평행/비평행 변화)신용스프레..

ETF란? 펀드와 다른 점 (구조·매매·수수료·세금·체크리스트)한 줄 요약: ETF(Exchange Traded Fund)는 거래소에 상장된 펀드입니다. 지수를 추종하거나 액티브 전략을 쓰면서도 실시간 가격으로 사고팔 수 있고, 대체로 보수가 낮고 투명성이 높은 편이죠. 전통 공모펀드(수시매수형/적립식)는 하루 1회 기준가(NAV)로 거래되며 자동이체·환매 구조가 편리합니다. 아래 표와 예시로 차이·장단점·비용·체크포인트를 정리했습니다.※ 투자에는 원금 손실 위험이 있으며, 본 글은 일반 정보 제공입니다. 세율·규정은 변동될 수 있으니 최신 약관·공시를 확인하세요.📑 목차ETF vs 펀드 한눈에 보기장점과 단점ETF의 종류비용·스프레드·추적오차간단 예시 계산초보 체크리스트 & 흔한 실수ETF 매수 절차..

주식과 채권 차이, 초보를 위한 설명 (수익구조·위험·가격변동·예시·체크리스트)한 줄 요약: 주식=소유, 채권=대여. 주식은 기업의 성장에 베팅하는 대신 변동성이 크고, 채권은 이자를 받는 대신 수익 상한이 있습니다. 금리·경기·심리 등 무엇이 가격을 움직이는지, 초보가 알아야 할 기본기를 표·예시·체크리스트로 정리했습니다.※ 투자에는 원금 손실 위험이 있으며, 본 글은 일반 정보 제공입니다. 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.📑 목차주식 vs 채권 한눈에 보기수익 구조와 손실 위험가격이 움직이는 이유(금리·경기·심리)누가 무엇을 선택하면 좋을까간단 예시: 배당·쿠폰·수익률 계산초보 체크리스트 & 흔한 실수자주 묻는 질문(FAQ)주식 vs 채권 한눈에 보기항목주식(Stocks)채권(Bonds..