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연말정산 금융상품 준비 체크리스트한 줄 요약: 연말정산에서 세액공제/소득공제 효과가 큰 금융상품은 연금저축IRPISA보장성보험주택자금비과세 상품입니다. 12월 31일 전 납입·서류 정리를 끝내고, 1~2월 회사 제출(근로자) 또는 5월 종합소득세(프리·겸업) 일정을 캘린더에 고정하세요.※ 본 글은 2025-08-16 기준 일반 정보입니다. 상품 한도·요건·세율은 바뀔 수 있으니 실제 신청/신고 전 최신 약관·지침을 확인하세요. 📑 목차한눈에 보기(무엇을 언제까지?)타임라인(8~12월·1~2월·5월)10분 완성 체크리스트 표연금저축·IRPISA(개인종합자산관리계좌)보장성 보험(세액공제 대상)주택자금(주담대/전세자금) & 청약비과세·분리과세 상품(보너스 체크)증빙·서류 패키지자주 묻는 질문(FAQ)한눈에 ..

부부 재테크 전략 (소득·자산 분리)한 줄 요약: 부부 재테크의 핵심은 법에 맞는 소득 귀속과 증여·명의·기록의 투명성, 그리고 목적에 맞는 계좌 설계입니다. “누가 벌고, 누구 이름의 어떤 계좌에서 무엇을 굴리는가”를 명확히 하고, 세금·건보료·대출·신용까지 일관되게 관리하면 효율이 크게 높아집니다.※ 본 글은 2025-08-16 기준 일반 정보입니다. 세법·건보·대출 규정은 바뀔 수 있으니 실제 실행 전 최신 약관/공시/전문가 안내를 확인하세요. 📑 목차부부 재테크 큰 그림(목표·지도)소득·자산 분리의 원칙 & 법적 유의사항소득 분산 전략(근로·사업·금융)자산 분리·계좌 설계(공용·개별·목적형)세금·건보료 최적화 체크포인트부채·신용·주택자금 전략생애주기별 액션(신혼→육아→주택→은퇴)실행 체크리스트자..

금융소득종합과세 기준과 계산 방법 (2천만원 기준·대상·세율표·계산 흐름·절세 체크리스트·FAQ·2025)한 줄 요약: 이자·배당 등 금융소득의 연간 합계가 2천만원 초과이면 다른 종합소득과 합산 과세되고(금융회사 원천징수 14%는 기납부로 공제),2천만원 이하면 일반적으로 원천징수(14% + 지방세 1.4%)로 과세가 종결됩니다. (일부 국외원천 금융소득 등 예외 있음) ※ 본 글은 2025-08-16 기준 일반 정보입니다. 세법·지방세·해외원천 과세 규정은 변동될 수 있으니 실제 신고 전 국세청 최신 안내를 확인하세요. 📑 목차핵심 한눈에 보기포함/제외 범위(무엇이 금융소득인가)2천만원 기준·판단 시점·신고기간계산 방법(흐름·예시)종합소득세 세율표(최근 국세청 안내)절세 체크리스트 & 전략자주 묻..

절세형 펀드란? 세금 혜택 정리 (계좌·상품·전략·비교표·체크리스트·사례·2025 기준)한 줄 요약: 절세형 펀드는 세금 혜택을 받도록 설계된 펀드이거나, 세제 우대 계좌(연금저축/IRP/ISA) 안에서 운용하는 펀드를 말합니다. 핵심 혜택은 세액공제, 비과세/저율 분리과세, 과세 이연입니다. 아래에서 유형→혜택 구조→비교표→체크리스트→사례 순으로 정리합니다.※ 본 글은 2025년 기준 일반 정보입니다. 세법·상품 약관은 수시로 개정될 수 있으니 가입 전 최신 공시/약관을 확인하세요. 📑 목차절세형 펀드 정의와 범위유형별 분류(계좌형·상품형·전략형)기본 과세 구조 한눈에세금 혜택(세액공제·비과세·분리과세·과세이연)상품·계좌별 비교표투자 전 체크리스트실전 사례(숫자로 보는 절세 효과)자주 묻는 질문(FA..

ISA(개인종합자산관리계좌) 활용법 (유형·한도·세제·전략·전환·체크리스트·2025 개정안)한 줄 요약: ISA는 하나의 계좌에서 예·적금·채권·ETF·주식 등 다양한 상품을 운용하면서 손익통산과 비과세·저율 분리과세 혜택을 받는 만능 절세 계좌입니다. 의무기간은 3년, 순이익 200만원(서민·농어민 400만원)까지 비과세, 초과분은 9.9% 분리과세(현행 기준)입니다. :contentReference[oaicite:0]{index=0}※ 본 글은 2025-08-16 기준 일반 정보입니다. 법령·세제는 변동될 수 있으니 가입 전 금융회사 약관·정부 공시를 확인하세요.📑 목차ISA 한눈에 보기유형별 비교(신탁·일임·중개형)납입·비과세·분리과세 한도운용 핵심 규칙(3년·손익통산·인출)활용 전략 6가지ISA..